« Ceux qui se livrent à de petites escroqueries vont en prison. Trichez gros - et vous entrerez dans l'histoire. Ce triste dicton décrit parfaitement la situation de la fraude dans le monde.
Les escrocs ont toujours existé. Les passions humaines sont un terreau fertile pour de telles personnes. L'envie d'"avoir beaucoup, rapidement et sans se gêner" est souvent le premier maillon d'une chaîne de mensonges et de tromperies. D'un autre côté, une vaine poursuite de la renommée, de l'honneur et de l'attention du public peut également être la cause de la fraude.
Le grand S. Spielberg n'a pas dédaigné de faire un film sur le vrai âne de la fraude, Frank Abegneil. "Attrape-moi si tu peux" ("Attrape-moi si tu peux") avec le talentueux DiCaprio dans le rôle-titre.
Des livres sont écrits sur des escrocs qui ont réussi à « exceller surtout », des films sont réalisés, leurs noms sont même inscrits dans le Livre Guinness des Records.
En théorie, il est possible de diviser la fraude en plusieurs types. Ils peuvent être individuels, lorsqu'une seule personne travaille, en groupe, s'il s'agit de plusieurs "amoureux du profit" ou en entreprise. Les machinations des grandes entreprises conduisent non seulement à la ruine financière de milliers de personnes en même temps, mais aussi à un effondrement des bourses, à l'émergence de situations de crise dans des industries financières entières, par exemple, l'hypothèque. Le montant total des crimes financiers modernes a atteint des centaines de milliards de dollars. Ci-dessous, nous parlerons de deux cas de tricherie financière mondiale.
Bernard Madoff. "Une réputation irréprochable est la première chose dont un escroc a besoin" (Agatha Christie)
L'un des plus célèbres escrocs financiers était l'Américain Bernard Madoff. Le voleur du siècle appelle Madoff "Forbes". Pendant 40 ans, sa société Madoff Securities a toujours apporté des rendements élevés aux investisseurs, et Madoff lui-même a été nommé président du conseil d'administration du Nasdaq, l'une des trois principales bourses américaines. Les victimes de la fraude n'étaient pas seulement des investisseurs ordinaires, mais aussi de riches Américains et des célébrités. Le même Steven Spielberg. Un grand nombre de fonds et de banques internationaux ont été touchés. Pas sans de vrais morts. Un investisseur français qui a perdu 1,5 milliard de dollars s'est suicidé. L'un des fils de Madoff a été retrouvé pendu.
Au total, Bernard Madoff a écopé de 150 ans de prison pour ses machinations.
Il a été témoin dans l'affaire.
Banque Lehman Brothers. "Celui qui vole le crochet de la ceinture est exécuté, et celui qui vole le royaume devient le souverain" (Chuang Tzu)
Parmi les escroqueries d'entreprise, le cas de la banque d'investissement Lehman Brothers se démarque. Ses actifs ont atteint plus de 500 milliards de dollars. La société avec un siècle et demi d'histoire était parmi les quatre leaders mondiaux dans le domaine de l'investissement. Ses bureaux ont servi plus de 25 000 personnes. Des opérations risquées ont conduit à la création d'un système pyramidal dans lequel les courtiers vendaient des titres « gonflés » et les intérêts des anciens investisseurs étaient payés à partir des rentrées de fonds des nouveaux investisseurs. En 2008, la banque a déposé son bilan. L'effondrement de Lehman Brothers est considéré comme le moteur de la crise financière du début des années 2000, qui n'est pas totalement surmontée aujourd'hui.
Aucune accusation n'a été déposée contre les principaux dirigeants de la banque et la société d'audit qui a audité le travail de la banque.
